Bachelor Conseiller Financier
ALTERNANCE
Devenez un conseiller clé capable d’accompagner chaque projet de vie grâce à une vision à 360° de la finance, de l’assurance et de l’immobilier.
Les points forts du Bachelor
Les indispensables pour devenir un expert patrimonial
Un titre reconnu (Bac+3)
Une formation pluridisciplinaire, au croisement de la finance, de l’assurance et de l’immobilier
Formation Conseiller Financier
🎯 Objectifs de la formation
- Acquérir les certifications clés du secteur financier (AMF, carte T, CIF, IOBSP) et savoir gérer des portefeuilles financiers en fonction des besoins clients. Obtenir un diplôme de niveau 6 (Bac+3), certifié RNCP, reconnu par le Ministère du Travail et le secteur financier.
Le Conseiller financier gère un portefeuille de clients, en proposant des services et produits bancaires ou d’assurances adaptés à leurs besoins, liés à des événements personnels ou professionnels (mariage, achat immobilier, retraite, etc.). Il doit être attentif aux évolutions de la situation financière de ses clients, qu’ils soient particuliers ou professionnels, et anticiper leurs besoins à chaque étape de leur parcours. Le conseiller fait partie d’une équipe dirigée par un directeur d’agence, qui assume des fonctions de management, de commercial et de gestion.
🎯 APTITUDES
- Accueillir les clients et élaborer des projets commerciaux pour conquérir et fidéliser la clientèle.
- Gérer les comptes bancaires, contrats d’assurance, et proposer des produits d’épargne et de financement.
- Souscrire des contrats d’assurance, traiter les litiges, et conseiller sur les placements financiers.
- Accompagner les clients dans leurs projets de financement (prêts immobiliers, investissements, etc.).
- Réaliser une veille économique, technologique, légale et sectorielle pour anticiper les besoins.
🎯 Programme du bachelor en finance
- Économie financière et marchés des capitaux
- Techniques et produits bancaires
- Assurances vie, assurances de biens et de responsabilités
- Successions et libéralités
- Régimes sociaux et retraites
Notre Bac+3 en conseil financier et assurance
🎯 Présentation du bac+3 en finance
Le Bachelor Conseiller Financier est une formation d’un an permettant d’obtenir un niveau Bac+3 dans le domaine de la finance, de la banque et des assurances.
C’est un diplôme complet qui permet d’obtenir de solides compétences en gestion de portefeuilles clients. À la suite de ce Bac+3, vous serez en mesure d’analyser la situation financière d’un client dans le but de lui apporter des solutions de garanties et des solutions bancaires adaptées à son profil. Il passe en revue les 4 grandes fonctions du métier de conseiller financier :
- la promotion de produits et de services bancaires et d’assurance,
- le conseil d’une solution d’épargne et de placement,
- la proposition d’une solution pour investir,
- l’audit des risques et la conduite de projet.
Ce diplôme est indispensable pour entreprendre sereinement son avenir dans le domaine bancaire et des assurances.
🎯 Certification et reconnaissance
Le Bachelor Conseiller Financier proposé par Suptertiaire est une formation délivrée par le Ministère du Travail.
- Titre de niveau 6 certifié au RNCP (EU) Conseiller Financier, publié au Journal Officiel du 08 juillet 2009, renouvelé par arrêté du 01 octobre 2024 par la SOFTEC.
Date d’enregistrement de la certification : 01/10/2024. - N° de fiche : RNCP39619
Le programme de notre Bachelor conseiller financier
Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
Objectifs du module
- Accueillir professionnellement les clients, y compris ceux en situation de handicap, en utilisant des techniques de questionnement pour offrir des conseils adaptés.
- Commercialiser et gérer les services bancaires de manière inclusive et conforme aux normes de sécurité financière.
- Prévenir le surendettement en identifiant les fragilités financières et en offrant des recommandations appropriées.
- Réaliser des opérations bancaires courantes tout en respectant la confidentialité et en signalant les risques de fraude.
Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
Objectifs du module
- Evaluer la capacité d’épargne des clients individuels et professionnels pour optimiser leur trésorerie.
- Proposer des solutions d’épargne adaptées en respectant la transparence réglementaire et fiscale.
- Construire des portefeuilles de placement en tenant compte de la volatilité des marchés et des préférences éthiques.
- Conseiller sur les produits d’épargne spécifiques pour les clients en situation de handicap.
Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
Objectifs du module
- Accompagner les clients dans leurs projets de financement immobilier et d’investissement en évaluant leur capacité d’emprunt.
- Appliquer les règles de conformité et de sécurité financière dans le processus de crédit.
- Proposer des solutions de financement adaptées aux besoins des entreprises tout en minimisant les risques pour l’établissement financier.
- Conseiller sur la construction et l’optimisation du patrimoine immobilier et financier.
Formation en finance et en assurance
Programme de la formation
L’approche « produit » des métiers de conseil en finance et assurance laissent de plus en plus place à l’approche clientèle permettant de prendre en compte les besoins du client dans toute sa globalité : professionnel, personnel, actuel et futur.
Dans ce contexte, le programme du Bachelor Conseiller Financier vous apporte à la fois des connaissances concrètes sur l’analyse des marchés, la compréhension des produits bancaires et d’assurance, des lois et des directives en vigueur. Il va également mettre l’accent sur l’accompagnement client, l’analyse d’une situation patrimoniale et fiscale pour apporter des conseils personnalisés et éclairés.
Matières du Bachelor
- Analyse financière
- Financements des investissements professionnels
- Économie financière et marchés des capitaux
- Fiscalité
Certification AMF
Ce Bachelor, vous offre la possibilité de préparer l’examen AMF (Autorité des Marchés Financiers), un indispensable pour exercer dans le domaine de la finance et de la banque.
Débouchés, métiers visés et poursuite d’études
À la suite du Bachelor Conseiller Financier, deux choix s’offrent à vous. Intégrer directement le marché du travail ou continuer vos études dans le but d’accéder à des métiers à responsabilités et mieux rémunérés.
Quelle formation après un Bachelor conseiller financier ?
Chez Suptertiaire, nous proposons un Mastère pour aller plus loin dans la compréhension et la maîtrise de l’analyse et conseil patrimonial ou un Mastère en stratégie d’investissements d’actifs immobiliers. Ils vous permettent notamment de maitriser toutes les compétences nécessaires pour devenir Gestionnaire de Patrimoine, Asset ou Property Manager.
- Mastère Expert conseil en gestion de patrimoine
- Mastère Manager de l’immobilier – Parcours stratégie d’actifs immobilier
Quels métiers après un Bachelor en Banque et assurance ?
- Conseiller financier junior
- Conseiller en financement immobilier
- Assistant en gestion de patrimoine
- Courtier en crédit immobilier
- Assistant en défiscalisation immobilière
- Analyste de prêts immobiliers
- Courtier
- Gestionnaire de sinistres
- Chargé(e) de clientèle professionnel
- Chargé(e) de clientèle particulier
- Chargé(e) de clientèle entreprise
- Conseiller en assurances
Tout savoir sur le Bachelor Conseiller Financier
Prérequis – Modalités d'accès au Bachelor Conseiller Financier
Conditions d’admission au Bachelor Conseiller Financier
- Accessible après un titre de niveau 4 (bac).
- La sélection s’effectue sur dossier suivi d’un entretien de positionnement. L’entretien de positionnement se compose d’une épreuve orale et écrite.
- Cet entretien nous permet d’évaluer :
-
Votre maturité et votre posture professionnelle
-
Vos compétences rédactionnelles et orales
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Vos connaissances du secteur immobilier
-
Votre motivation à vous engager dans ce domaine
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- Votre dossier est ensuite examiné par notre équipe admissions. Vous recevrez une réponse concernant votre admission sous 48 heures.
- La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable.
- Pour les professionnels en reconversion : Possibilité d’admission sur la base d’une expérience significative dans l’immobilier ou dans des domaines connexes.
Durée – Combien d'heures de formation sont programmées ?
- Durée de la formation : 13 mois
- 492h30
Rythme – Quelle est la répartition entre les périodes de formation à l'école et en entreprise ?
- Alternance : 1 semaine en formation – 3 semaines en entreprise
Tarif- Combien coûte la formation ?
- Frais d’inscription : 0€
- Coût en alternance : 12 500€ – 100% financé par l’entreprise & les opérateurs de compétences (OPCO)
- Coût en initial : 6 500€
Délais d'accès : Quand se déroulent les rentrées ?
- Les sessions d’entretien sont ouvertes toute l’année
- Les rentrées se réalisent entre septembre et novembre, selon les calendriers académiques.
Méthodes mobilisées
- Suptertiaire privilégie une approche pédagogique alliant théorie et pratique, avec des cours interactifs, des études de cas concrètes, des mises en situation professionnelle, ainsi que des projets collectifs. Cette méthodologie vise à développer les compétences techniques et comportementales indispensables à la réussite dans le secteur immobilier.
Modalités d'évaluation : comment valider son Bachelor ?
Les modalités d’évaluation incluent des dispositifs de contrôles continus à travers des cas pratiques ou de mises en situation professionnelle à l’écrit ou à l’oral. Il convient de valider 80% de compétence des 4 blocs de compétences ainsi que :
- Une étude de cas
- Un scénario
- Un entretien technique
- Un dossier professionnel
En cas de non-diplomation, les étudiants peuvent valider un ou des blocs de compétences.
Quelles sont les voies d'accès à ce titre professionnel ?
Ce titre professionnel peut être délivré :
- À l’issue d’un parcours de formation en alternance, dispensé en présentiel sur nos campus
- À l’issue d’un parcours capitalisation
Accessibilité
- Cette formation est disponible sur nos campus : Lyon et Paris
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
Suptertiaire vous accompagne dans votre réussite !
Depuis notre création en 1995, nous avons formé et accompagné plus de 7000 étudiants dans leur réussite professionnelle.
✨ Accompagnement pédagogique
Nos référents garantissent à tous les mêmes chances de réussite en offrant un suivi personnalisé à tous nos étudiant⸱es basant leur accompagnement sur des notions de bienveillance et de professionnalisme.
✨ Aide à l’insertion professionnelle
Nos campus disposent d’un service relations entreprises qui vous aide et vous guide dans votre recherche d’alternance et de stage. En organisant des séances de coaching et de job dating, vous obtiendrez des opportunités uniques !
- Taux d’insertion professionnelle global : en cours.
- Taux de placement en alternance grâce à la mise en relation Suptertiaire : en cours
- Poursuite d’étude : en cours
- Taux d’obtention du titre RNCP : en cours
- Salaire moyen à la sortie : en cours
- Taux de satisfaction des étudiants pendant la formation : en cours
- Taux d’insertion professionnelle dans le métier visé : en cours
- Taux de présentation à l’examen : en cours
- Valeur ajoutée (dépassement de l’objectif de diplomation) : en cours
- Taux d’interruption en cours de prestation : en cours
- Taux de rupture des contrats d’alternance : en cours
- Nombre d’étudiants au démarrage de la formation : en cours
- Taux de retour des enquêtes : en cours
