Comment devenir Gestionnaire de Patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine est un métier très en vogue tant du côté de la finance que de la gestion d’actifs. Cet expert financier spécialisé dans ce domaine conseille des particuliers, des entreprises ou des familles riches sur la manière de valoriser et d’optimiser leurs actifs financiers. Ce guide complet explique les compétences nécessaires, le rôle, les formations et perspectives et enfin de carrière pour mieux aider les futurs étudiants à orienter sur l’un des métiers-clés du secteur financier.
Tout savoir sur le métier de gestionnaire de patrimoine
Rôle
Le gestionnaire de patrimoine est un spécialiste incontournable dans le domaine financier de son client. Il établit des stratégies d’actif en mesurant à la fois les flux financiers, la personnalité du client, ses objectifs immédiats et ses buts à long terme et enfin son degré de prise de risque. Le gestionnaire de patrimoine est donc en mesure de s’occuper de plusieurs aspects de la gestion du patrimoine de ses bénéficiaires : investissements sur titres, fiscalité, assurance-vie, planification successorale, investissements atypiques sur des biens physiques à savoir les œuvres artistiques et les forêts par exemple
Compétences requises
Pour réussir dans cette fonction, un gestionnaire de patrimoine doit posséder :
- Un goût prononcé pour les chiffres et une excellente capacité d’analyse financière.
- Une aisance relationnelle et un sens de l’écoute, car il est en contact régulier avec ses clients et doit être capable de répondre à leurs attentes tout en les guidant.
- Des connaissances approfondies en droit fiscal, financier, et successoral.
- La capacité de suivre les évolutions des marchés financiers et de s’adapter aux nouvelles réglementations.
Formation et salaire D4UN GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE
Il existe plusieurs formations qui mènent à la profession. En revanche, les gestionnaires de patrimoine ont généralement un diplôme de niveau Bac+5 en gestion de patrimoine, en finance ou en droit. En revanche, les salaires sont variables en fonction de l’expérience de la clientèle. Pour un débutant, vous pouvez compter 2 300€ à 2 500€ brut par mois, tandis qu’un gestionnaire confirmé peut gagner environ 5000€ brut par mois.
Informations clés
Analyse des investissements, gestion financière, conseils en succession et en fiscalité, conformité réglementaire, stratégie d’investissement à long terme, reporting et analyse de performance.
Connaissances des marchés financiers, écoute et relation client, gestion et organisation, communication et négociation, connaissances juridiques, analyse et prise de décision.
Un Bac+5 est fortement recommandé
Entre 2 300 et 2 500 euros brut par mois en début de carrière.
4 000 à 5 000 par mois brut selon la complexité du portefeuille.
Agences immobilières ; banques, institution financière, cabinet de gestion, indépendant.
Les fonctions d’un Gestionnaire de Patrimoine ?
Les fonctions d’un gestionnaire de patrimoine sont diversifiées. Tout commence par un bilan patrimonial complet pour faire le point sur la situation de son client. Il propose ensuite une stratégie d’investissement sur mesure qui respecte également les aspects fiscaux et juridiques. Ensuite, on surveille et on ajuste les placements pour répondre aux attentes des clients.
Les tâches clés sont :
- Évaluation patrimoniale : Analyse de l’actif, du passif et des besoins futurs de son client.
- Optimisation fiscale : comment réduire l’impôt et maximiser le rendement.
- Conseil en investissement : Orientation vers des placements adaptés, de l’immobilier aux valeurs mobilières.
- Suivi de portefeuille : Supervision continue pour garantir que les investissements sont en ligne avec les objectifs du client.
Un sous-gestionnaire de patrimoine, comme la plupart des conseillers habilités à inviter des professionnels; des obligations et des experts (notaires, avocats, experts-comptables) pour faire du retour un ensemble à long terme.
Devenir gestionnaire de patrimoine
Quelles formations pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Pour accéder au métier de gestionnaire de patrimoine, un Bac+5 est généralement requis. Différentes voies de formation sont possibles :
- BAC +5 Mastère Manager de l’Immobilier – Parcours Stratégie d’Actifs Immobiliers
- BAC+2 Bachelor Responsable d’Affaires Immobilières
De plus, des certifications comme le Certificat en Gestion de Patrimoine sont appréciées pour renforcer ses compétences techniques et apporter une légitimité supplémentaire dans le domaine.
Quel est le salaire d’un gestionnaire de patrimoine ?
Le salaire d’un gestionnaire de patrimoine peut varier en fonction de plusieurs facteurs, dont l’expérience, le lieu, la clientèle, les résultats, etc.
En début de carrière, les gestionnaires gagnent en moyenne entre 2 300 et 2 500 € par mois, même brut. Avec l’expérience, ce chiffre peut monter considérablement.
Ainsi, des gestionnaires chevronnés et bien établis sur le marché peuvent compter sur un salaire de 4 000 à 5 000 par mois brut, selon la complexité et la diversité du portefeuille de clients.
Quelles sont les perspectives d’évolution du métier de gestionnaire de patrimoine ?
Le métier de gestionnaire de patrimoine offre de belles perspectives d’évolution. Après quelques années d’expérience, un gestionnaire peut se spécialiser dans des domaines spécifiques, tels que la planification successorale ou la fiscalité, ou travailler avec des clients de plus en plus fortunés. Il peut également envisager des postes de direction au sein d’institutions financières ou de cabinets de gestion de patrimoine.
Certains gestionnaires choisissent de se lancer en tant que conseillers indépendants, offrant leurs services directement aux particuliers ou en partenariat avec des avocats et des notaires. Cette indépendance leur permet de diversifier leur clientèle et d’adapter leurs services de façon plus flexible.
