Mastère Expert conseil en gestion de patrimoine
ALTERNANCE
Offrez à vos clients bien plus qu’un conseil : une stratégie patrimoniale sur-mesure, construite avec expertise et engagement.
Les points forts du Mastère
Les indispensables pour devenir un expert patrimonial
Un titre reconnu (Bac+3)
30 000€ de salaire moyen brut annuel
Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
🎯 Objectifs de la formation
Acquérir un titre certifié de niveau 7 (Bac+5), inscrit au RNCP et reconnu par le Ministère du Travail.
Obtenir les habilitations indispensables du domaine financier (Carte T, statut CIF, IOBSP-IAS) et développer les compétences nécessaires à la gestion et l’optimisation du patrimoine des clients.
- L’expert conseil en gestion de patrimoine adopte une approche globale du patrimoine des clients, dans le respect de la réglementation en vigueur.
- Il fournit des conseils et des services de haute qualité, adaptés aux besoins des clients, en respectant leur intérêt patrimonial et en appliquant une déontologie stricte.
- Il prend en compte les évolutions réglementaires et des produits, tout en assurant le développement et la gestion de son portefeuille clients.
🎯 APTITUDES
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Analyse et évaluation : Capacité à analyser en profondeur la situation patrimoniale du client, en tenant compte des aspects financiers, fiscaux, juridiques, sociaux et familiaux.
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Communication et écoute active : Compétence à établir une relation de confiance avec le client, à écouter ses besoins et à communiquer clairement des conseils adaptés à ses objectifs.
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Expertise technique : Maîtrise des outils d’analyse, des simulations financières et des réglementations pertinentes, pour offrir des solutions patrimoniales personnalisées.
- Adaptabilité et veille : Aptitude à se tenir informé des évolutions réglementaires, des nouveaux produits financiers et des tendances du marché, afin de proposer des stratégies actualisées.
-
Développement commercial : Compétence à développer un portefeuille client en mobilisant des réseaux internes et externes, et à maintenir une relation de long terme avec les clients.
🎯 compétences acquises
- Analyse des marchés financiers
- Conseiller un client, particulier ou professionnel dans l’optimisation de son patrimoine
- Gérer et optimiser des portefeuilles financiers
- Connaître les aspects juridiques, fiscaux et économiques
- Établir un diagnostic financier et patrimonial
🎯 Programme du bac+5
- Réaliser un audit patrimonial
- Analyser et réaliser un diagnostic patrimonial
- Créer la stratégie patrimoniale en apportant des conseils et des services de haute qualité
Bac+5 en gestion de patrimoine
🎯 Présentation du titre
En suivant cette formation de niveau Bac+5, vous serez en mesure de réaliser un bilan patrimonial et fiscal de vos clients, d’établir des recommandations d’investissement personnalisées en prenant en compte leurs objectifs et leur situation fiscale.
Ce titre vous permet aussi d’obtenir de solides connaissances juridiques et fiscales nécessaires pour exercer dans ce domaine financier. Il vous permet d’obtenir des certifications indispensables dans le domaine financier (carte T, les statuts CIF et IOBSP-IAS).
🎯 Certification et reconnaissance
Le Mastère expert conseil en gestion de patrimoine est une formation délivrée par le Ministère du Travail.
- Titre de niveau 7 certifié au RNCP (EU) Mastère expert conseil en gestion de patrimoine , enregistré le 26 avril 2024 par la SOFTEC.
- N° de fiche : RNCP38949 – Code CPF n°248309
- Code NSF 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Le programme du Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
Auditer un client patrimonial
Objectifs du module
- Formaliser la relation client dans le respect des règles de transparence (AMF/ACPR).
- Identifier la capacité juridique du client pour sécuriser la validité contractuelle.
- Définir les objectifs patrimoniaux du client à court, moyen et long terme.
- Collecter et sécuriser les données relatives à la situation globale du client.
- Déterminer le profil investisseur, y compris les préférences durables (MIF2).
- Structurer et formaliser la lettre de mission dans le respect du cadre réglementaire.
Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
Objectifs du module
- Expertiser le patrimoine du client via l’analyse d’actifs/passifs.
- Évaluer les performances, risques et contraintes des placements existants.
- Anticiper l’impact de changements personnels/professionnels sur le patrimoine (retraite, succession…).
- Formaliser un rapport d’analyse cohérent avec les objectifs patrimoniaux du client.
Suivre et développer l’activité patrimoniale
Objectifs du module
- Construire une stratégie patrimoniale optimisée (juridique, fiscale, financière, sociale).
- Présenter la stratégie au client en s’assurant de sa bonne compréhension (devoir de conseil, AMF).
- Rédiger une déclaration d’adéquation conforme aux exigences réglementaires (MIF2, DDA).
- Mettre en œuvre la stratégie validée, en lien avec les partenaires (notaires, sociétés de gestion…).
- Mettre à jour régulièrement le bilan patrimonial en tenant compte des évolutions et opportunités.
Suivre et développer ses stratégies d'investissements
Objectifs du module
- Maintenir une veille réglementaire et technique permanente (AMF/ACPR).
- Auditer la conformité du parcours client et des pratiques internes (y compris RGPD).
- Déployer une stratégie omnicanale de développement et de fidélisation.
- Créer et entretenir un réseau de partenaires pour dynamiser l’activité.
- Manager une équipe patrimoniale (formation, évaluation, performance).
Mastère expert conseil en gestion de patrimoine
Programme de la formation
Le gestionnaire de patrimoine apporte des conseils personnalisés à ses clients pour leur proposer des solutions de placement, d’assurance et d’optimisation fiscale en fonction de sa situation actuelle, future, professionnelle et personnelle. Ces deux années vous donneront donc des compétences transverses en analyse financière, en accompagnement client et en optimisation patrimoniale et fiscale.
C’est un titre reconnu par les professionnels qui vous permettra d’accéder à des postes à responsabilités qui offrent une meilleure rémunération.
Matières du Mastère
- Les techniques de financement
- La gestion de patrimoine à l’international
- La fiscalité des personnes physiques
- Établir une stratégie patrimoniale
- L’investissement immobilier
Débouchés, métiers visés et poursuite d’études
Après un Bac+5 en gestion de patrimoine, vous obtiendrez toutes les compétences pour exercer des métiers à responsabilités dans le domaine de la finance et du conseil en investissements.
Les activités après un Mastère expert conseil en gestion de patrimoine s’exercent au sein d’établissement bancaire ou d’assurance. Vous collaborerez avec des notaires, des avocats ou encore des agents immobiliers.
Quels métiers après un Mastère expert en gestion de patrimoine ?
- Conseiller en gestion de patrimoine immobilier
- Consultant patrimonial
- Conseiller en développement de patrimoine
- Expert en gestion de fortune
- Conseiller clientèle haut de gamme
- Conseiller patrimonial (banque/assurance)
- Conseiller en investissement immobilier
- Conseiller en défiscalisation
- Courtier en gestion de patrimoine
- Family officer junior
- Analyste en stratégie patrimoniale
- Chargé de clientèle haut de gamme
- Consultant en solutions immobilières patrimoniales
Poursuite d’études
Après un mastère en immobilier ou en finance, plusieurs options de poursuites d’études sont possibles :
- Un doctorat / Master of Business Administration (MBA)
- Des formations continues telles que celles exigées par la loi ALUR
- Une spécialisation
- …
Suptertiaire, l’école référente du domaine financier
Depuis 1995, Suptertiaire a accompagné plus de 7 000 personnes dans leur réussite professionnelle. En offrant un haut niveau de formation et un suivi personnalisé, l’école s’est hissée parmi les meilleurs établissements d’enseignement supérieurs.
✨ Accompagnement pédagogique
Nous tenons à ce que tous nos étudiants aient les mêmes chances de réussite. Véritables piliers dans l’obtention de votre titre, nos équipes pédagogiques accompagnent tous les étudiants avec les mêmes valeurs de bienveillance et de professionnalisme.
✨ Aide à l’alternance
Pour votre recherche d’alternance, vous pouvez compter sur nos équipes relations entreprises, qui vous guident et vous accompagnent dans chaque étape de votre contrat. Vous pouvez également compter sur plus de 1 200 entreprises partenaires qui recrutent au sein de nos établissements.
Tout savoir sur le Mastère Gestion de Patrimoine Immobilier
Prérequis – Modalités d'accès au Mastère Manager de l’Immobilier – Parcours Habitat Responsable
Conditions d’admission au Mastère Gestion de Patrimoine Immobilier
L’accès au Mastère est ouvert aux candidats titulaires d’un diplôme de niveau 6 (Bac+3) dans l’un des domaines suivants : immobilier, gestion, économie, comptabilité, administration, droit, gestion de patrimoine ou relation client.
La maîtrise du français, tant à l’écrit qu’à l’oral, est indispensable.
Processus d’admission
L’admission se fait en deux étapes :
-
Étude du dossier de candidature
-
Entretien de positionnement, comprenant une épreuve écrite et un échange oral.
Cet entretien permet d’évaluer :
-
Votre posture et votre maturité professionnelle
-
Vos aptitudes rédactionnelles et orales
-
Votre compréhension du secteur immobilier
-
Votre motivation à intégrer ce parcours
À l’issue de cet entretien, votre dossier est examiné par notre équipe admissions. Vous recevrez une réponse sous 48 heures.
Durée – Combien d'heures de formation sont programmées ?
- 25 mois
- 912h30
Rythme – Quelle est la répartition entre les périodes de formation à l'école et en entreprise ?
- Alternance : 1 semaine en formation – 3 semaine en entreprises
Tarif – Combien coûte la formation ?
- Frais d’inscription : 0€
- Coût des 2 années en alternance : 22 500€ – 100% financé par l’entreprise & les opérateurs de compétences (OPCO)
Délais d'accès : Quand se déroulent les rentrées ?
- Les sessions d’entretien sont ouvertes toute l’année
- Les rentrées se réalisent entre septembre et novembre, selon les calendriers académiques.
Méthodes mobilisées
- Suptertiaire privilégie une approche pédagogique alliant théorie et pratique, avec des cours interactifs, des études de cas concrètes, des mises en situation professionnelle, ainsi que des projets collectifs. Cette méthodologie vise à développer les compétences techniques et comportementales indispensables à la réussite dans le secteur immobilier.
Modalités d'évaluation : comment valider son Mastère Gestion de Patrimoine Immobilier
Les modalités d’évaluation incluent des dispositifs de contrôles continus à travers des cas pratiques ou de mises en situation professionnelle à l’écrit ou à l’oral. Il convient de valider 80% de compétence des 4 blocs de compétences ainsi que :
- Une étude de cas
- Un scénario
- Un entretien technique
- Un dossier professionnel
En cas de non-diplomation, les étudiants peuvent valider un ou des blocs de compétences.
Quelles sont les voies d'accès à ce titre professionnel ?
Ce titre professionnel peut être délivré :
- À l’issue d’un parcours de formation en alternance, dispensé en présentiel sur nos campus
- À l’issue d’un parcours capitalisation
Accessibilité
- Cette formation est disponible sur nos campus : Lyon et Paris
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
- Taux d’insertion professionnelle global : en cours.
- Taux de placement en alternance grâce à la mise en relation Suptertiaire : en cours
- Poursuite d’étude : en cours
- Taux d’obtention du titre RNCP : en cours
- Salaire moyen à la sortie : en cours
- Taux de satisfaction des étudiants pendant la formation : en cours
- Taux d’insertion professionnelle dans le métier visé : en cours
- Taux de présentation à l’examen : en cours
- Valeur ajoutée (dépassement de l’objectif de diplomation) : en cours
- Taux d’interruption en cours de prestation : en cours
- Taux de rupture des contrats d’alternance : en cours
- Nombre d’étudiants au démarrage de la formation : en cours
- Taux de retour des enquêtes : en cours
